een pro-actieve benadering van financiële gezondheid

Er zijn heel veel dingen die je met je spaargeld kunt doen. Je kunt het uitgeven, op een beleggingsrekening zetten, investeren in vastgoed, zonnepanelen kopen, meedoen in crowd funding, je hypotheek afbetalen en veel meer. Al die opties vergelijken is een vervelende en tijdrovende taak. Zou het niet geweldig zijn als de relevante opties bij verschillende bedrijven en silo’s pro-actief werden uitgestippeld?
stel dat ontspannen financiële zaken doorneemt
Jordi Oude Egberink
User Experience Consultant
Een gemiddeld Nederlands gezin heeft tegen de 45.000 euro spaargeld (CBS). De aanbevolen reservering voor onvoorziene uitgaven is rond de 5.000 euro (Nibud). Het gemiddelde huishouden heeft dus tegen de 40.000 euro aan spaargeld dat in aanmerking komt voor andere vormen van investeren of uitgeven.
Veel alternatieven voor een spaarrekening worden geboden door banken, maar andere even valide alternatieven worden geboden door aanbieders van producten (zoals fabrikanten van zonnepanelen) of diensten (zoals makelaars). Banken bieden zelden de opties uit hun eigen silos naast elkaar aan, zoals een beleggingsrekening naast een afbetaling op de hypotheek. Laat staan dat alternatieven van derden worden betrokken. Voor consumenten is het juist vergelijken van deze opties een grote uitdaging, waarna het realiseren van de gekozen optie ook een grote administratieve klus is.
kiezen optie voor volgende actie

voorbij financiële producten

Wij stellen ons een oplossing voor die de silos van spaarrekeningen, beleggingsrekeningen en hypotheken en leningen verbindt. Het biedt pro-actief verschillende opties aan om de financiële gezondheid van de klant te verbeteren. Dat is inclusief verstandige alternatieven voor een bankproduct, aangeboden door betrouwbare partners, zoals een installateur van zonnepanelen. Voor deze opties wordt direct een offerte gegeven, gebaseerd op zaken als het adres, kaarten en statistische gegevens over de positie van de zon in dat gebied. Een bezoek aan de locatie is niet nodig.

relevantie

Op basis van de transacties van de klant, kan een relevante voorselectie worden gemaakt uit de verschillende opties. De kwantitatieve en kwalitatieve voor- en nadelen van alle opties worden naast elkaar getoond. Volatiliteit, duurzaamheid en rendement hebben allemaal een rol in deze vergelijking. Zelfs donaties aan goede doelen kunnen hierbij worden betrokken. Als de klant eenmaal een keuze heeft gemaakt, wordt hij of zij geholpen bij het realiseren van die keuze.