onboarden gaat beter in meerdere stappen

We vragen tegenwoordig als bank enorm veel informatie uit bij nieuwe klanten. Dat maakt het onboarding proces al snel langdradig en vermoeiend. Door dat proces in verschillende stappen op te delen maken we het onboarden prettiger. Daarnaast geeft het jou als bank de kans om de klant in een vroeg stadium te verwelkomen en gericht te bedienen.

onboarden in fases

Rogier Saarloos
Product lead BankingRight
Het gefaseerd onboarden van de klant heet ook wel progressive onboarding. Het start met het aanmaken van een profiel. Daarmee worden alleen de minimale gegevens opgevraagd. Het duurt daardoor minder dan een minuut. Je klant kiest wel al een wachtwoord, een toegangscode en of hij wil inloggen met gezichtsscan of vingerafdruk. In deze fase introduceer je de klant in je CRM systeem en koppel je een apparaat aan je klantgegevens.

In deze fase kan je klant bijvoorbeeld al

  • Vragen stellen via chat
  • Een product kiezen of aanvragen
  • Gebruik maken van een ‘playground’ omgeving
  • Gelimiteerd gebruik maken van een product, denk bijvoorbeeld aan geld kunnen storten op een spaarrekening maar nog geen opnames kunnen doen

  • Stapsgewijs breid je de onboarding daarna uit. Bij het inloggen nodig je de klant steeds uit de - duidelijk weergegeven - stappen van het onboarding proces af te ronden.

voordelen

Er zijn verschillende voordelen aan deze modulaire aanpak:

  • Je kunt de vervolgstappen per klant laten verschillen, op basis van zijn behoeften en klanttype
  • Je kunt per stap de ontwikkelingsmethodiek bepalen (native of hybrid bijvoorbeeld)
  • Je stelt je klant in staat zelf het moment te kiezen waarop hij de tijd hiervoor neemt.

modulaire benadering kent veel voordelen

"Juist bij een app is het belangrijk om onboarding progressief te benaderen. Daarom hebben we er binnen BankingRight Mobile standaard componenten en processen voor ontwikkeld. De klant zit niet altijd te wachten op een volledige onboarding proces."

 
Rogier Saarloos, Product lead Bankingright  We are you